BES
Bireysel emeklilik sözleşmelerini ayrı bir katılımcı görünümünde (sözleşme, başlangıç, katkı payı, son işlem, bekleyen işlem) izler; son görüşmeyi özetler ve bilgilendirme mesajı hazırlar, getiri vaadi vermez.
7 aktif poliçe0 yenileme 30 gün içinde
Teklif öncesi toplanacak bilgiler
Eksik kalan her alan teklifi geciktirir; asistan eksikleri listeler.
- Katılımcı adı ve doğum tarihi
- Emeklilik hakkı yaş ve sistemde kalma süresine bağlıdır; ekstreden okunur.
- T.C. kimlik no
- Maskeli saklanır.
- Sözleşme no ve şirket
- Birden fazla sözleşme olabilir; her biri ayrı satır.
- Başlangıç tarihi
- Sistemde kalma süresinin ve devlet katkısı hak edişinin hesabında esas alınır.
- Katkı payı
- Aylık tutar, ödeme sıklığı, yıllık artış tercihi.
- Fon dağılımı tercihi
- Katılımcının seçtiği fonlar; asistan fon önermez.
- Devlet katkısı durumu
- Hak ediş oranı süreye bağlıdır; şirket ekstresinden okunur.
- Son işlem
- Son katkı ödemesi, fon değişikliği, ara verme, adres güncelleme.
- Bekleyen işlem
- Aktarım, ara verme talebi, katkı payı değişikliği, bilgi güncelleme.
- Sözleşme türü
- Bireysel, işveren grup veya otomatik katılım.
- İletişim geçmişi
- Son görüşme tarihi, konusu ve verilen söz.
Profil kontrol listesi
Müşterinin işine göre sorulacaklar değişir; asistan profili seçip listeyi çıkarır.
- •Kimlik ve iletişim bilgileri alındı
- •Başka şirkette mevcut sözleşmesi var mı soruldu
- •Aylık katkı payı müşteri beyanıyla belirlendi
- •Fon dağılımını katılımcı kendisi seçti; standart fon seçeneği gösterildi
- •Devlet katkısı hak ediş süreleri şirket dokümanından gösterildi
- •Ödeme talimatı (kredi kartı veya hesap) kuruldu
- •İlk katkı payının tahsil edildiği teyit edildi
- •Yıllık bilgilendirme ve katkı artışı hatırlatması kuruldu
Belgeler
Müşteri yükler veya acente fotoğrafını çeker; alanlar kayda dolar.
KimlikMevcut sözleşme veya hesap ekstresiKatkı payı ödeme talimatıAktarım talep formu (şirket değişikliğinde)Fon dağılımı değişiklik formuOtomatik katılım için işveren bildirimi
Bu branşta asistanın sınırı
- Asistan fon getirisi, emeklilik birikim tutarı veya devlet katkısının gelecekteki değeri hakkında tahmin yapmaz; geçmiş performans geleceğe yansıtılmaz ve her sayı şirket ekstresine dayandırılır.
- Fon dağılımı değişikliği yatırım tercihidir; asistan fon önermez, katılımcının kendi seçimini kaydeder ve şirketin fon bilgilendirme dokümanına yönlendirir.
- Devlet katkısı hak ediş oranları ve emeklilik koşulları mevzuata bağlıdır; asistan güncel oranları kendisi belirtmez, şirket ekstresi veya resmî kaynağa yönlendirir.
- Bilgilendirme mesajları yalnızca sözleşme durumu ve bekleyen işlemleri içerir; mesajda kazanç ifadesi kullanılmaz.
Asistana sorun
Tıklayın; soru asistana veriyle gider.
- Bu katılımcının BES görünümünü aç: sözleşme, başlangıç, katkı payı, son işlem ve bekleyen işlem.
- Son görüşmede ne konuşuldu, hangi işlem bekleniyor?
- Katkı payı iki aydan uzun süredir ödenmeyen katılımcıları listele.
- Bu müşteri için bekleyen aktarım işlemi hakkında kısa bir bilgilendirme mesajı hazırla.
- Fon değişikliği talebi bekleyen sözleşmeleri göster.
Yaklaşan yenilemeler
BES poliçelerinden 30 gün içinde bitenler.
30 gün içinde biten poliçe yok.