Hayat
Profile göre değerlendirilecek hayat ürünlerini, poliçe bitişlerini, prim ödemelerini, yenilemeleri, eksik evrağı, lehtar bilgilerini ve iletişim geçmişini izler; teminat sonucu hakkında yorum yapmaz.
6 aktif poliçe0 yenileme 30 gün içinde
Teklif öncesi toplanacak bilgiler
Eksik kalan her alan teklifi geciktirir; asistan eksikleri listeler.
- Sigortalı adı ve doğum tarihi
- Yaş, ürün ve süre seçimini doğrudan etkiler.
- T.C. kimlik no
- Maskeli saklanır.
- Meslek ve çalışma şekli
- Tehlikeli meslek sınıfı şirket sorusudur; ücretli, serbest, emekli.
- Ürün ihtiyacı
- Yıllık hayat, uzun süreli hayat, birikimli hayat, kredi hayat, ferdi kaza.
- Teminat tutarı ve süresi
- Vefat, maluliyet, tehlikeli hastalık; kredi varsa kredi tutarı ve vadesi.
- Lehtar bilgileri
- Ad soyad, yakınlık, pay oranı; kanuni mirasçı mı belirli kişi mi.
- Mevcut hayat poliçeleri
- Şirket, poliçe no, bitiş, prim ödeme sıklığı; çakışma kontrolü için.
- Prim ödeme tercihi
- Aylık veya yıllık; kredi kartı, otomatik ödeme talimatı.
- Kredi bağlantısı
- Banka, kredi tutarı, vade; dain-i mürtehin olacak mı.
- Sağlık beyanı durumu
- Şirket formu üzerinden; içerik acentede tutulmaz.
- İletişim tercihi ve geçmişi
- Son görüşme tarihi, tercih edilen kanal, aranmak istenmeyen saatler.
Profil kontrol listesi
Müşterinin işine göre sorulacaklar değişir; asistan profili seçip listeyi çıkarır.
- •Kredi tutarı, vadesi ve banka bilgisi alındı
- •Bankanın sunduğu poliçe ile karşılaştırma için mevcut poliçe istendi
- •Teminat tutarının azalan bakiyeli mi sabit mi olacağı netleştirildi
- •Dain-i mürtehin olarak banka yazılacak mı teyit edildi
- •Sağlık beyanı şirket formundan dolduruldu
- •Kredi kapanınca poliçe iptali ve iade süreci müşteriye anlatıldı
- •Banka payı dışında kalan tutar için lehtar seçimi alındı
- •Yenileme tarihi kredi vadesiyle eşleştirildi
Belgeler
Müşteri yükler veya acente fotoğrafını çeker; alanlar kayda dolar.
KimlikMevcut hayat ve ferdi kaza poliçeleriKredi sözleşmesi veya ödeme planı (kredi hayat için)Şirketin sağlık beyan formu (doğrudan şirkete iletilir)Lehtar bilgi formu (şirket şablonu)Prim ödeme talimatı (kredi kartı veya otomatik ödeme)Meslek beyanı veya işyeri yazısı (şirket isterse)
Bu branşta asistanın sınırı
- Asistan teminatın ödeneceğini, birikimin ne kadar olacağını veya bir sağlık durumunun kapsamda olup olmadığını söylemez; her soruda ürünün bilgilendirme formu ve poliçe özel şartları kaynak gösterilir.
- Lehtar ve sağlık beyanı bilgileri şirketin kendi formuyla alınır; asistan lehtar değişikliği yapmaz, yalnızca değişiklik talebini görev olarak kaydeder.
- Prim ödeme gecikmesi ve poliçenin askıya alınması şirket kurallarına bağlıdır; asistan tahsilat durumunu kayıtlardan okur, ödeme yapılmış sayma gibi varsayımlarda bulunmaz.
- Birikimli ürünlerde getiri garantisi yoktur; asistan geçmiş getiriyi geleceğe yansıtmaz ve tutar tahmini yapmaz.
Asistana sorun
Tıklayın; soru asistana veriyle gider.
- Bu müşterinin profiline göre hangi hayat ürünleri değerlendirilebilir, hangi bilgiler eksik?
- Önümüzdeki 60 gün içinde bitecek hayat poliçelerini ve prim ödeme durumlarını listele.
- Lehtar bilgisi eksik olan hayat poliçelerini göster.
- Bu müşteriyle son üç görüşmede ne konuşuldu, bekleyen evrak var mı?
- Kredi hayat poliçesi kredi vadesinden önce bitecek müşterileri bul.
Yaklaşan yenilemeler
Hayat poliçelerinden 30 gün içinde bitenler.
30 gün içinde biten poliçe yok.