Sağlık
Özel ve tamamlayıcı sağlık poliçelerinde yenileme, başlangıç ve bitiş, teklif süreci, eksik evrak ve görüşmeleri izler; yalnızca acentenin tutmaya yetkili olduğu bilgiyle çalışır.
12 aktif poliçe1 yenileme 30 gün içinde
Teklif öncesi toplanacak bilgiler
Eksik kalan her alan teklifi geciktirir; asistan eksikleri listeler.
- Sigortalı adaylarının ad soyad ve doğum tarihi
- Aile poliçesinde eş ve çocuklar da dahil.
- T.C. kimlik no
- Maskeli saklanır.
- Ürün tercihi
- Özel sağlık mı tamamlayıcı sağlık mı; yatarak, ayakta, doğum, diş kapsamı.
- SGK durumu
- Tamamlayıcı sağlık için aktif genel sağlık sigortası ön koşuldur; sorgu sonucu kaydedilir.
- Mevcut poliçe
- Şirket, poliçe no, başlangıç ve bitiş; ömür boyu yenileme garantisi var mı.
- Geçiş talebi
- Başka şirketten geçişte kazanılmış haklar için önceki poliçenin başlangıç tarihi.
- Anlaşmalı kurum beklentisi
- Müşterinin kullanmak istediği hastaneler; şirket ağıyla karşılaştırılır.
- Teminat tercihleri
- Yatarak ve ayakta limitleri, katılım payı, doğum, check-up, yurt dışı.
- Ödeme planı
- Peşin veya taksit; kurumsal grup poliçesi mi.
- Sağlık beyanı durumu
- Yalnızca şirketin beyan formu üzerinden; içerik acentede tutulmaz, 'iletildi/bekleniyor' izlenir.
Profil kontrol listesi
Müşterinin işine göre sorulacaklar değişir; asistan profili seçip listeyi çıkarır.
- •Sigortalı adayı ve aile bireylerinin kimlik bilgileri alındı
- •Ürün tercihi (yalnız yatarak veya yatarak ve ayakta) netleştirildi
- •Mevcut poliçe ve ömür boyu yenileme garantisi durumu öğrenildi
- •Geçişte önceki poliçenin başlangıç tarihi kaydedildi
- •Anlaşmalı hastane beklentisi şirket ağıyla karşılaştırıldı
- •Sağlık beyan formu şirket kanalından müşteriye iletildi
- •Beyan sonrası şirket ek belge istedi mi takip edildi
- •Teklif tarihi ve geçerlilik süresi kaydedildi
- •Poliçe başlangıcı, ödeme planı ve yenileme hatırlatması oluşturuldu
Belgeler
Müşteri yükler veya acente fotoğrafını çeker; alanlar kayda dolar.
Kimlik (tüm sigortalı adayları için)Mevcut sağlık poliçesi (geçişte kazanılmış haklar için)SGK aktiflik sorgusu sonucu (tamamlayıcı sağlık için)Şirketin sağlık beyan formu (müşteri doldurur, doğrudan şirkete iletilir)Şirketin talep ettiği ek tetkik veya rapor (doğrudan şirkete gönderilir, acentede kopyası kalmaz)Kurumsal poliçe için çalışan listesi (ad, doğum tarihi, giriş tarihi)
Bu branşta asistanın sınırı
- Sağlık verisi 6698 sayılı KVKK'nın 6. maddesi uyarınca özel nitelikli kişisel veridir; erişim, saklama süresi ve asistana veya modele gönderilen her alan ayrıca tasarlanır. Asistan yalnızca acentenin tutmaya yetkili olduğu bilgiyle (kimlik, poliçe, süreç) çalışır; tanı, hastalık ve tetkik içeriği acente kayıtlarına girilmez ve modele gönderilmez.
- Sağlık beyanı ve ek tetkikler şirketin kendi formu ve kanalı üzerinden toplanır; acente bu içeriklerin kopyasını saklamaz, yalnızca 'iletildi' veya 'bekleniyor' durumunu izler.
- Bekleme süreleri, kapsam dışı hâller ve mevcut hastalık değerlendirmesi şirket kararına bağlıdır; asistan bir tedavinin karşılanıp karşılanmayacağına ilişkin görüş vermez, poliçe özel şartlarına yönlendirir.
- Tamamlayıcı sağlıkta SGK aktifliği şirketin ön koşuludur; asistan bu durumu kendisi doğrulayamaz, sorgu sonucunu bekler.
Asistana sorun
Tıklayın; soru asistana veriyle gider.
- Bu ay yenilenecek sağlık poliçelerini şirket ve ürün türüne göre listele.
- Bu müşterinin tamamlayıcı sağlık teklifi hangi aşamada, eksik evrak var mı?
- Sağlık beyan formu bekleyen müşterileri göster.
- Son görüşmede müşteri hangi teminatları istedi, teklif buna uygun mu?
- Grup poliçesine eklenecek yeni çalışanlar için bildirim listesini hazırla.
Yaklaşan yenilemeler
Sağlık poliçelerinden 30 gün içinde bitenler.